Identidad y prevención
del uso ilícito.

1. Finalidad de esta política

Las medidas de conocimiento del cliente y prevención del lavado buscan reducir el uso de servicios financieros para ocultar fondos de origen ilícito. También pueden contribuir a prevenir financiación del terrorismo y otras actividades prohibidas cuando el marco aplicable así lo exige. Este documento explica el proceso general; las obligaciones concretas corresponden a cada prestador según su actividad y jurisdicción.

El formulario del sitio recopila datos de contacto, no aprueba una cuenta financiera. La entidad prestadora debe informar sus requisitos antes de solicitar documentos. Una consulta comercial no constituye una verificación completa ni una autorización para operar.

2. Qué significa conocer al cliente

KYC es la comprobación de quién utiliza un servicio y de si los datos proporcionados son consistentes. El proceso puede contrastar identidad, domicilio y titularidad de un medio de pago. No se reduce a adjuntar una fotografía: también debe permitir resolver discrepancias y actualizar información cuando cambian las circunstancias del usuario.

La documentación que pide un proveedor tiene que guardar relación con su finalidad. Antes de enviarla, comprueba el destinatario, el canal y la política de tratamiento. Que una persona conozca tu nombre o tu celular no demuestra que esté autorizada a realizar esta verificación.

3. Prevención del lavado de activos

AML o prevención del lavado comprende la evaluación de riesgos y, cuando corresponde, el seguimiento de operaciones para detectar patrones que requieren revisión. Una operación inusual no prueba por sí sola un delito: puede necesitar una explicación, documentación complementaria o intervención del equipo responsable del proveedor.

Los controles no se sustituyen pagando una comisión ni usando varias cuentas. Fraccionar transferencias para evitar límites puede generar más preguntas y restricciones. La entidad debe aplicar sus procedimientos de manera compatible con sus obligaciones; el sitio no promete que una revisión se resuelva a favor del usuario.

4. Por qué se verifica la identidad

Comprobar titularidad ayuda a limitar altas con datos robados, pagos de terceros y recuperaciones de cuenta fraudulentas. También permite cumplir requisitos que resulten aplicables a la prestación contratada. Un proceso adicional puede ser necesario antes de habilitar funciones sensibles, incluso cuando ya se confirmó el correo de contacto.

El usuario debe poder distinguir qué dato se solicita y para qué. Si una petición no explica el motivo o exige compartir claves, no la completes. Pide aclaración al prestador por un canal independiente del mensaje que originó la duda.

5. Documentos y canales admitidos

No se ha confirmado una lista documental de la entidad operativa para esta propuesta. Por eso, este formulario no solicita cédula de ciudadanía, comprobantes de domicilio ni datos biométricos. El proveedor deberá identificar los documentos admitidos, sus condiciones de vigencia y el mecanismo seguro para recibirlos antes de que el usuario los entregue.

Si corresponde presentar un documento, conserva su legibilidad y no alteres los datos que deben comprobarse. No envíes números de tarjeta completos, claves bancarias o secretos de acceso como sustituto de una identificación. Una fotografía o prueba de presencia solo debe hacerse si el proveedor informa su finalidad y tratamiento.

6. Etapas de la verificación

El proceso comienza con el registro de datos y continúa, si decides contratar, con los requisitos informados por la entidad. Esta puede realizar controles automáticos y remitir casos con discrepancias a revisión manual. El resultado debe comunicarse por un canal reconocido y diferenciar aceptación, pedido de información adicional y rechazo.

1. Revisa la identidad del prestador y sus condiciones.
2. Completa los datos que correspondan al alta.
3. Presenta la documentación únicamente por el canal indicado.
4. Responde las consultas sobre inconsistencias sin duplicar solicitudes.
5. Espera la confirmación antes de usar funciones restringidas.

No consignes para acelerar una aprobación pendiente. Un pago no elimina la obligación de comprobar datos ni garantiza que se habiliten todos los servicios.

7. Revisión reforzada

En situaciones que presentan mayor riesgo, el prestador puede necesitar información adicional sobre actividad, origen de fondos o finalidad de la relación. La revisión reforzada no debe confundirse con una evaluación de rentabilidad. Puede considerar montos, frecuencia, complejidad de la operación y cambios relevantes en el perfil.

Solicita que se identifique la documentación necesaria y evita aportar archivos que no se pidieron. No se describen aquí formularios o pruebas específicos que no hayan sido confirmados. Si no puedes reunir la evidencia, consulta qué alternativas admite el procedimiento en vez de modificar un documento.

8. Duración y seguimiento

No se publica un plazo fijo de aprobación porque no existe un tiempo operativo confirmado para la entidad prestadora. La duración puede depender de la calidad de los documentos, la coincidencia de datos, controles complementarios y disponibilidad del equipo. Una respuesta automática de recepción no equivale a una revisión terminada.

Conserva el número de solicitud y pide el estado del caso si no recibes novedades. Presentar el mismo trámite varias veces puede dificultar su conciliación. Antes de aportar capital, comprueba si hay verificaciones pendientes que podrían afectar el retiro o la ejecución de operaciones.

9. Rechazo o suspensión

Un documento vencido, ilegible, inconsistente o aparentemente alterado puede impedir la validación. También puede detenerse el proceso si faltan datos necesarios o si el usuario no cumple las condiciones del producto. La decisión debe entenderse dentro de las reglas del proveedor y no como una resolución emitida por este sitio.

Cuando sea posible corregir un error, pregunta qué elemento debe actualizarse y mantén un registro de la respuesta. No uses la identidad de otra persona ni abras una cuenta alternativa para sortear una restricción. Algunos motivos de revisión pueden no detallarse por obligaciones legales o de seguridad.

10. Operaciones bajo revisión

El seguimiento de transacciones corresponde al prestador que ejecuta, procesa o custodia. Si aplica, puede requerir explicaciones sobre un movimiento o limitar determinadas funciones mientras lo analiza. Este sitio informativo no realiza un monitoreo completo de saldos ni puede confirmar que un movimiento haya superado controles internos de terceros.

Guarda comprobantes de origen, titularidad y destino para responder una consulta. Verifica por separado el estado de una transferencia y el estado de la cuenta. Que un pago figure acreditado no demuestra que un retiro posterior esté libre de revisiones.

11. Responsabilidades del usuario

Los datos deben ser auténticos, exactos y mantenerse actualizados. Informa los cambios de contacto, domicilio o circunstancias relevantes por los canales establecidos. No entregues documentos de terceros como si fueran propios y no permitas que otra persona opere utilizando tu identidad sin una autorización admitida por el proveedor.

La información falsa puede derivar en rechazo, suspensión o consecuencias legales según el caso. Antes de enviar una corrección, comprueba que coincida con el resto de los datos. La colaboración en una revisión no exige renunciar a preguntar por el uso y la protección de la información.

12. Conservación y protección

Los documentos de verificación deben tratarse con controles de acceso y conservación acordes a su finalidad. Los plazos de la entidad dependen de sus obligaciones y no se sustituyen por el período aplicable a una consulta comercial. La supresión inmediata puede no ser posible cuando existe una obligación de conservar antecedentes.

La Política de privacidad explica el tratamiento de los datos recibidos por el sitio. Si el proveedor solicita documentos adicionales, lee también su política: la ubicación de almacenamiento y los responsables pueden ser distintos. Pide aclaraciones antes de compartir datos sensibles.

13. Posibles destinatarios

Cuando interviene un servicio de verificación o un proveedor técnico, debe recibir únicamente la información necesaria para su función. Las comunicaciones a autoridades dependen de una obligación o requerimiento válido. No se afirma que exista un proveedor biométrico o una transferencia internacional concreta que no haya sido confirmada.

La identidad del destinatario operativo debe informarse antes de contratar. No autorizas una publicación abierta de documentos por completar un formulario. Si te proponen enviar información a una dirección diferente, comprueba su relación con el servicio y solicita la explicación del cambio.

14. Alcance de las exigencias locales

La actividad concreta determina qué requisitos de Colombia pueden resultar aplicables. El uso de una marca comercial no demuestra una inscripción ni habilita servicios financieros. Los datos regulatorios de esta propuesta permanecen pendientes de confirmación y deben completarse con la identidad y actividad efectiva de la entidad.

Consulta la página de licencias para conocer la información que debes verificar. Una inscripción, cuando exista, no elimina el riesgo de inversión ni representa una garantía de los activos. Esta explicación no sustituye el asesoramiento jurídico sobre una situación particular.

15. Consultas sobre identificación

Escribe a [email protected] con el número de caso y una descripción de la duda. Indica si necesitas conocer un requisito, corregir un dato o verificar la legitimidad de una solicitud. No adjuntes documentos de identidad al primer mensaje.

El equipo puede orientar sobre el canal correcto; la decisión de verificación corresponde al prestador responsable. Si el problema no se resuelve, puedes utilizar el procedimiento de reclamos, conservando el intercambio y la explicación de los pasos ya realizados.